Placement SCPI : comment investir efficacement en Allemagne ?

Immobilier, investir en Allemagne, SCPI
Immobilier, investir en Allemagne, SCPI

Actuellement, nombreuses sont les SCPI de rendement qui suivent la grande tendance du moment : l’investissement immobilier en zone-euro. L’Allemagne sort grande gagnante de cette nouvelle stratégie ! Véritable aubaine pour les épargnants, beaucoup de SCPI y consacrent une part importante de leurs investissements, si ce n’est la totalité.

Intéressons-nous à ce phénomène SCPI !

Pour commencer pourquoi l’Allemagne me direz-vous ? Et bien, tout simplement car en termes d’investissements immobiliers locatifs, le marché allemand regorge d’opportunités. Ce dernier à battu tous les records en 2017 avec un volume de près de 57 milliards d’euros d’investissements (progression de plus de 7% par rapport à 2016).

Qui plus est, la situation économique de notre cher voisin Allemand est très positive. Avec un taux de chômage au plus bas (année 2017 clôturée à 5.5% selon l’Agence pour l’Emploi), qui a même diminué d’une année sur l’autre, il est bon d’investir dans l’immobilier allemand. Ces chiffres prometteurs ont une influence directe sur le taux d’occupation des immeubles, le taux de vacances locatives et bien entendu sur les loyers perçus par la Société Civile de Placement Immobilier.

Comment investir efficacement et surtout sans contraintes liées à l’investissement immobilier locatif, à plus de 1 000 km (depuis Paris, à Berlin) ? La meilleure des solutions est l’achat de parts de SCPI !

Si toutes les SCPI disponibles sur le marché (soit plus de 178 SCPI) n’investissent pas en zone-euro, depuis 2012, bon nombre d’entre elles y consacrent un budget important. Certaines ont même fait le choix d’investir exclusivement en Allemagne, tellement les performances y sont bonnes.

Voici les 3 meilleures SCPI de rendement, à la recherche d’opportunités immobilières en Allemagne.

SCPI n° 1 : NOVAPIERRE Allemagne

La SCPI spécialisée NOVAPIERRE Allemagne, gérée par la société de gestion PAREF Gestion, est sans compter la référence en matière d’investissements immobiliers locatifs allemand. Cette SCPI de rendement créée en 2014 a fait le pari d’investir à 100% sur des actifs commerciaux situés en Allemagne. En bref, c’est la SCPI coup de cœur de beaucoup de particuliers Français cherchant à souscrire aux SCPI nouvelle générations (SCPI de rendement qui investissent à 100% en zone-euro).

Excellentes performances pour la SCPI NOVAPIERRE Allemagne au 1er trimestre 2018 :

  • Taux de rendement 2017 :

4.71 %

  • Taux d’occupation financier au 31/03/2018 :

97 %

  • Prix de part depuis le 1er Janvier 2014 :

255 €

Comment souscrire à la SCPI NOVAPIERRE Allemagne ?

Pour devenir associé de la SCPI NOVAPIERRE Allemagne, il faut acquérir obligatoirement un minimum de 30 parts. Quant au délai de jouissance, c’est au 1er jour du 5ème mois que vous percevrez votre premier loyer (distribué tous les trimestres pour la SCPI NOVAPIERRE Allemagne).

Concernant les dernières acquisitions immobilières de la SCPI NOVAPIERRE Allemagne, cette dernière s’est penchée sur des immeubles de commerce comme à son habitude.

C’est à DORTUMUND qu’elle a signé un bail de location, en Janvier 2018, pour un 5 113m2 qui lui rapporte chaque année 672 000 €. Le locataire de cet immeuble est une société allemande de grande distribution de renommée en Allemagne, de type Walmart. Il s’agit de la chaîne d’hyper-marchés KAUFLAND VERTRIEB 7 GmbH & Co KG. C’est l’un des plus gros réseaux de distribution allemand en Europe, équivalent au groupe Lidl.

Pour compléter son patrimoine immobilier d’envergure, la SCPI spécialisée dans les commerces à acquis un 630m2 dans la ville étudiante par excellence, la ville de GIESSEN. Ce dernier qui rapporte chaque année 64 322€ est loué à une entreprise allemande GI GASTRO GmbH.

Le plus de La Centrale des SCPI : Si vous souhaitez optimiser votre fiscalité en investissant sur un marché qui regorge de perles immobilières, souscrivez à la SCPI NOVAPIERRE Allemagne ! C’est sans aucun doute une des meilleures SCPI européenne aujourd’hui.

SCPI n° 2 : EUROVALYS 

EUROVALYS gérée par la société de gestion Adventis Investment Managers est une SCPI 100% Allemande. Depuis sa création en 2015, la SCPI spécialisée s’est constituée un patrimoine immobilier de 8 immeubles de bureaux (soit plus de 60 000 m2 de surface locative totale), tous localisés en Allemagne.

Au premier trimestre 2018, la collecte est de 17 220 000 euros, ce qui porte la capitalisation de la SCPI de rendement à plus de 134.3 millions d’euros. Cela est dû notamment au fait que le marché immobilier de bureaux allemand est en pleine croissance. En effet, les « Big 7 Cities » d’Allemagne (Munich, Francfort, Stuttgart, Cologne, Berlin, Hambourg, Drüsseldorf), concentrent à elle seule un volume d’investissement de plus de 31 milliards d’euros. Le marché des bureaux reste en tête des actifs les plus convoités par les investisseurs avec un volume d’investissement de près de 24 milliards d’euros (41% du total des investissements dans l’immobilier tertiaire).

La gestion de qualité du groupe Adventis Investment Managers est retranscrit dans le choix minutieux des locataires de ses immeubles de bureaux. On retrouve parmi les plus connus, l’as de l’électroménager Siemens, le leader de l’énergie Engie Cofely ainsi que le célèbre Lexmark – Sudler & Hennessey – Baresel, expert en bureautique.

Chiffres incontestés pour la SCPI EUROVALYS au 1er trimestre 2018 :

Taux de rendement 2017 :

4.50 %

Taux d’occupation financier au 31/03/2018 :

98.7 %

Prix de part au 31/03/2018 :

1 000 €

Comment souscrire à la SCPI EUROVALYS ?

L’investissement immobilier locatif de cette SCPI 100% allemande est faible en contraintes. En achetant pour un montant de 1 000€ seulement, une part de la SCPI EUROVALYS, vous pouvez en devenir associé.

Concernant le délai de jouissance, vous devenez pleinement propriétaire de vos parts de SCPI EUROVALYS (perception des loyers tous les trimestres) au 1er jour du 3ème mois qui suit la souscription.

Récemment la SCPI spécialisée dans les actifs de bureaux à finalisée l’acquisition d’un bien situé dans la dynamique ville de Munich. Ainsi, les quelques 1 9740 associés au 31/03/2018 ont pu profiter des loyers générés.

La SCPI de rendement poursuit ses recherches de nouveaux actifs dans les villes de premier choix telles que Munich ou Francfort.

Le plus de La Centrale des SCPI : Pour sécuriser son portefeuille de SCPI il est bon de mixer les différentes SCPI entre elles. Nous conseillons généralement à nos clients d’associer la SCPI spécialisée dans les bureaux EUROVALYS à une SCPI thématique comme Pierval Santé. Cette dernière investit exclusivement sur des actifs acycliques (EPHAD, cliniques, centres d’hébergements), soit un domaine complètement décorrélé de l’économie qui fait face à une forte demande. Ainsi, en plus de profiter de d’avantages fiscaux avec EUROVALYS, vous sécurisez efficacement votre épargne avec une SCPI thématique.

SCPI n° 3 : PIERVAL SANTE

Créée par Euryale AM en 2014, la SCPI de rendement Pierval Santé rencontre un franc succès aujourd’hui !

La SCPI Pierval Santé est l’ambassadrice des SCPI santé. Elle a fait le choix judicieux, de concentrer ses investissements sur des actifs acycliques de type EPHAD, cliniques ou centre d’hébergements.

En misant sur des phénomènes sociaux d’envergure telle que le vieillissement de la population ou l’amélioration des conditions de vie, elle répond à une forte demande. C’est dons sur un secteur en pleine croissance qu’a parié la SCPI spécialisée.

Sans aucun doute, elle répond parfaitement aux attentes des épargnants : la sécurité et la performance. En investissant sur des actifs acycliques, elle n’est pas influencée par les cours de l’économie. Ainsi, inclure des parts de la SCPI Pierval Santé dans son portefeuille de SCPI est plus qu’intéressant quand on souhaite sécuriser son placement.

Sa stratégie d’investissement ne s’arrête pas là. Elle a fait le choix stratégique d’ouvrir son champ d’investissement à la zone-euro pour maximiser ses performances. Vous n’êtes pas sans vous douter que c’est en Allemagne qu’elle a jeté son dévolu. Notre cher voisin Allemand concentre plus de 40% de ses investissements immobiliers. En témoigne sa dernière acquisition : un EPHAD de 2 957m2 situé à Heilbronn en Allemagne pour près de 16 millions d’euros, loué à l’entreprise santé Pro Seniore pour une durée ferme de 20 ans.

Remarquables résultats de la SCPI Pierval Santé pour ce 1er trimestre 2018 :

Taux de rendement 2017 :

5.05 %

Taux d’occupation financier au 31/03/2018 :

97.30 %

Prix de part au 31/03/2018 :

1 000 €

Comment souscrire à la SCPI Pierval Santé ?

Avec un minimum de souscription à 5 parts (soit à partir de 5 000€), vous pouvez devenir associé de la SCPI spécialisée Pierval Santé et ainsi profiter des chiffres de qualités qu’elle propose.

Concernant le délai de jouissance, vous devenez pleinement propriétaire de vos parts de SCPI EUROVALYS (perception des loyers tous les trimestres) au 1er jour du 3ème mois suivant la souscription.

Le plus de La Centrale des SCPI :

Nous conseillons régulièrement à nos investisseurs d’inclure des parts de la SCPI Pierval Santé dans leur panier de SCPI. Pourquoi ? Car en plus de proposer des taux de rendements des plus attractifs, c’est un gage de sécurité incontesté !

Penchons-nous à présent sur la fiscalité des biens d’une SCPI, acquis en Allemagne :

En vertu de la Convention fiscale franco-allemande du 21 Juillet 1959 qui a été modifiée au 1er Janvier 2016, les revenus locatifs perçus d’actifs localisés Allemagne sont imposables en Allemagne. En d’autres termes, c’est la société de gestion (PAREF Gestion, Advenis Investment Managers, La Française, …) qui paye l’impôt à la source, pour le compte des épargnants. Ainsi, les revenus locatifs de source allemande sont partiellement exonérés d’impôt sur le revenu en France.

En achetant des parts d’une SCPI investissant en Allemagne, vous optimisez au mieux votre fiscalité.

L’intérêt ?

Une bonne diversification de son patrimoine immobilier ! En effet, les marchés immobiliers d’autres pays européens sont souvent en décalage des cycles immobiliers français. De plus les immeubles sont différents d’un pays à l’autre, ainsi que les locataires.

Conclusion :

Pour en savoir plus, contactez nos spécialistes en placement SCPI, experts en investissement immobilier allemand par téléphone au 01.44.56.00.23. Vous pouvez également vous présenter à notre boutique conseil au 15 rue Saint Roch, situé à proximité du Jardin des Tuileries (métro Tuilerie) pour discuter autour d’un café, de l’actualité SCPI. Nous vous aiderons dans toutes vos démarches de la découverte du placement SCPI à la souscription.

Avertissement

L’investissement dans une SCPI n’est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.

Avant toute décision d’achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d’être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.

Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.